Ponzi-Schema in Höhe von 658 Millionen Dollar zielte auf konservative und ausländische Anleger ab
Bundesbehörden deckten ein massives Schneeballsystem im Wert von 658 Millionen Dollar auf, das von Nicholas Salzano über die National Realty Investment Advisors (NRIA) betrieben wurde und konservative sowie Einwanderer-Investoren mit falschen Versprechen von hohen Renditen und US-Visas lockte.
In einem Fall, der die schwindelerregenden Ausmaße eines Schneeballsystems im Wert von 658 Millionen Dollar offenlegte, haben Bundesbehörden ein von Nicholas Salzano organisiertes Betrugsnetzwerk aufgedeckt. Unter dem Deckmantel der National Realty Investment Advisors (NRIA) lockte das System Tausende von Anlegern an, insbesondere Konservative und Immigranten, indem es ihnen hohe Renditen und einen Weg in die USA versprach.
Die Anfänge eines Betrugsimperiums
Die Wurzeln des betrügerischen Plans reichen bis ins Jahr 2006 zurück, als Salzano zusammen mit mehreren Partnern die NRIA gründete und sich zunächst als Immobilienentwicklungsgesellschaft präsentierte, die sich auf lukrative Wohnbauprojekte im Großraum Philadelphia konzentrierte. Im Laufe der Zeit gab NRIA vor, in hochwertige Märkte in New Jersey, New York und Florida expandieren zu wollen. Später stellte sich jedoch heraus, dass Salzanos kriminelle Vergangenheit, einschließlich einer Geldstrafe in Höhe von 50 Millionen Dollar und Betrugsvorwürfen im Zusammenhang mit einem früheren Telekommunikationsprojekt, absichtlich verschwiegen worden war. In den Akten der NRIA wurde er als „Berater“ geführt und häufig mit seinem zweiten Vornamen Nicholas statt mit seinem offiziellen Vornamen Thomas angesprochen, um seine Vergangenheit zu verschleiern.
Wie das Schneeballsystem Investoren anlockte
Im Jahr 2018 legte Salzano einen neuen Fonds mit dem Namen NRIA auf, der mit aggressiven und öffentlichkeitswirksamen Werbekampagnen beworben wurde. Das Unternehmen gab Millionen für Anzeigen auf Fox News und anderen Plattformen aus, die bei konservativen Zuschauern und Unternehmern mit Migrationshintergrund beliebt sind, und versprach Renditen von über 20 % in drei Jahren und monatliche Auszahlungen von 10 %. In einigen Anzeigen wurden sogar prominente Persönlichkeiten wie der Radiomoderator Bill O'Reilly zitiert.
Die NRIA versprach Investoren mit Migrationshintergrund den Zugang zu EB-5-Visa, einem Programm, das US-Green Cards an diejenigen vergibt, die mindestens eine Million Dollar in arbeitsplatzschaffende Projekte investieren, und zog damit fast 100 Millionen Dollar von Rentnern und Familien mit Migrationshintergrund an, die hofften, sich in den USA niederlassen zu können.
Wie eine einfache Dokumentenprüfung das System zu Fall brachte
Im Jahr 2018 forderte eine Investorin aus Cupertino, Kalifornien, die bereits 150.000 US-Dollar beigesteuert hatte, Dokumente an, um die Rechtmäßigkeit einer weiteren von Salzano vorgeschlagenen Investition zu überprüfen. Als Salzano ihr Dokumente vorlegte, die sich als gefälschte Kreditunterlagen herausstellten, wandte sich die Investorin im Rahmen ihrer Sorgfaltspflicht an die Bank. Die Bestätigung der Bank, dass ein solches Projekt nicht existiere, veranlasste sie, das FBI zu alarmieren, was schließlich zur Aufdeckung des Schneeballsystems der NRIA führte.
Luxusleben durch Betrug finanziert
Aus den Gerichtsakten geht hervor, dass Salzano und sein Team die Gelder der Anleger veruntreuten, um einen aufwendigen Lebensstil zu finanzieren. Statt Immobilienprojekte zu finanzieren, steckten sie Millionen in persönliche Vergnügungen wie extravagante Urlaube, Spitzenrestaurants und teure Partys. Die Staatsanwaltschaft fand heraus, dass Salzano auch Gelder abzweigte, um seine Exfrauen und seine Freundin zu unterstützen und persönliche Ausgaben wie Medikamente gegen erektile Dysfunktion zu decken.
Salzanos Plan funktionierte über gefälschte Bilanzen, und es tauchten E-Mails auf, in denen er Mitarbeiter anwies, die Bilanzen so zu fälschen, dass sie profitabel erschienen. Obwohl er behauptete, 60 Millionen Dollar persönlich in den Fonds investiert zu haben, brachten weder Salzano noch seine Partner eigenes Geld ein.
Verurteilung und Folgen
Im November 2024 wurde der heute 66-jährige Salzano wegen seiner Beteiligung an dem Betrug zu 12 Jahren Haft verurteilt. Special Agent Harry Chavis Jr. von der IRS Criminal Investigation unterstrich den Schaden, den er den Anlegern zugefügt hat, als er sagte: „Salzano hat das Vertrauen, das seine Kunden in ihn gesetzt haben, mit Füßen getreten ... und mehr als 650 Millionen Dollar gestohlen, um sich selbst zu bereichern“.
In der Zwischenzeit wurde Rey Grabato, der börsennotierte CEO von NRIA, ebenfalls des Betrugs angeklagt und bleibt auf der Flucht, da er sich vermutlich auf den Philippinen versteckt hält.
Dieser Fall ist eine deutliche Mahnung an die Anleger, wachsam zu sein, insbesondere bei Unternehmen, die hohe Renditen bei geringer Transparenz versprechen.